Sessões e estados
Descubra o que é uma sessão de validação de identidade, quais são as etapas do processo e seus diferentes estados.
O que é uma sessão de validação de identidade?
Para verificar a identidade de uma pessoa, é necessário concluir o processo de KYC e para validar uma empresa, usamos a verificação KYB.
Ao iniciar qualquer um desses dois processos, uma nova sessão de validação de identidade é criada, onde armazenaremos todas as informações dessa verificação. Em outras palavras, as sessões são a entidade principal da Identidade.
O objetivo principal dessa solução é:
- Coletar todos os dados e documentos necessários.
- Verificar a autenticidade de todas essas informações.
- Comparar os dados para prevenir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e fraude.
Como é composta uma sessão de validação de identidade?
Cada sessão é composta por diversos steps, ou seja, diferentes estágios no processo de verificação. Cada um indica um dos diferentes check-ups que realizamos para fazer uma verificação.
Os steps variam entre o processo de validação de um usuário ou de uma empresa:
| KYC | KYB |
|---|---|
| Aceitação de T&C | Aceitação de T&C |
| Prova de vida | Formulário completo |
| Correspondência selfie / documento | Validação da empresa |
| OCR | Validação de sócios |
| Formulário completo | Validação de documentação |
| Validação de dados | Validação de risco |
| Validação de foto | - |
| Validação de risco | - |
Quais estados os steps podem ter?
O estado da sessão é determinado pelo estado dos steps. Os steps têm seu próprio estado e todos esses estados juntos definem o estado geral da sessão. Os estados dos steps são os seguintes:
| PENDING | Indica que existem steps ou informações pendentes no processo de validação. |
| SUCCESS | Indica que o cliente concluiu com sucesso o step. |
| PROCESSING | Indica que estamos aguardando uma resposta de nosso provedor. |
| FAILED | Indica que o cliente não concluiu corretamente o step. |
| NOT AVAILABLE | Indica que não podemos acessar um dos serviços que usamos. |
SUCCESS.
O que é o estado de uma sessão?
Existem dois tipos de estados da sessão:
- Estados temporários: são aqueles que mostram o progresso da sessão.
- Estados terminais: são aqueles em que uma sessão foi concluída, sem possibilidade de retorno.
Neste gráfico, você pode ver os estados pelos quais uma sessão passa e seus possíveis estados finais.
Quais estados uma sessão pode ter?
Conforme os steps avançam, a sessão passará por diferentes estados:
| CREATED | Estado inicial que indica que uma nova sessão de validação foi criada. |
| IN PROGRESS | Indica que o usuário iniciou o processo de validação de identidade. A mudança de CREATED para IN PROGRESS ocorre quando seu cliente realiza a primeira ação no fluxo. |
| PROCESSING | É um estado transitório ativado quando aguardamos informações para realizar verificações de forma assíncrona ou quando algum provedor apresenta atrasos. Esse estado permite fornecer aos usuários uma mensagem mais contextualizada e oportuna. |
| MANUAL REVIEW | Indica que pelo menos um step do fluxo requer revisão manual, pois não pode ser resolvido automaticamente. |
| REJECTED | Indica que, após uma análise detalhada, foi determinado que a sessão não atende aos critérios de validação. Uma vez confirmado esse estado, não será permitida a criação de uma nova sessão para o mesmo usuário ou empresa. |
| NOT VALIDATED | Indica que não conseguimos validar um ou mais steps do fluxo, o que impede a confirmação da identidade do usuário. Nesse caso, você pode criar outra sessão para o mesmo usuário ou empresa. Conheça os motivos de falha que podem causar esse estado. |
| VERIFIED | Indica que todos os steps da sessão foram validados. |
| EXPIRED | Indica que a sessão não pode ser concluída porque o tempo estabelecido para acessar o fluxo foi cumprido. |
| CANCELLED | Indica que a sessão não pode ser concluída por um dos seguintes motivos: - Foi criada uma nova sessão para o mesmo usuário. Nesse caso, a sessão anterior passa para o estado CANCELLED e seu cliente continua o fluxo na nova sessão.- Você decide cancelar a sessão por motivos de segurança ou prevenção a fraudes. |