KYC
Conoce el proceso de validación de identidad para personas físicas.
¿Qué es KYC?
KYC (Know Your Customer) es un método para verificar la identidad de tus clientes mediante soluciones tecnológicas. El objetivo es corroborar los datos de la persona, asegurarnos de que la información es correcta y evitar cualquier actividad fraudulenta.
¿Qué hacemos para validar una sesión KYC?
En Pomelo, nos tomamos muy en serio tu seguridad, por eso realizamos un proceso riguroso y detallado para validar la identidad de cada persona que quiera utilizar tus servicios.
Utilizamos bureaus de información locales e internacionales y servicios de biometría para corroborar toda la información. Para realizar estas verificaciones, además, le solicitamos a la persona sus datos personales, fotos de frente y dorso de su documento identificatorio y una selfie.
Con toda esa la información hacemos validaciones automáticas en cada etapa para agilizar el flujo y, finalmente, nuestro equipo de expertos realiza una revisión manual en detalle. Este proceso puede llevar hasta 48 horas hábiles.
Métodos de integración
¿Cómo se compone una sesión de KYC?
Cada sesión de validación para personas físicas esta compuesta por 8 steps, es decir, diferentes etapas de la sesión:
1. Aceptación de TyC
Vía API lo encontrarás como TERMS.
Tu cliente deberá aceptar nuestros términos y condiciones para cumplir con las regulaciones locales y las políticas de seguridad.
2. Prueba de vida
Vía API lo encontrarás como LIVENESS.
Le pediremos que se tome una foto en tiempo real con la cámara de su dispositivo y que realice una serie de acciones para confirmar que la persona en la foto es realmente la persona que intenta registrarse en tu plataforma.
3. Coincidencia selfie / documento
Vía API lo encontrarás como MATCH_ID.
Compararemos la foto que se sacó en el paso anterior con la foto de su documento para confirmar la identidad.
4. OCR
Vía API lo encontrarás como OCR.
Utilizaremos OCR, una tecnología de reconocimiento óptico de caracteres, para extraer la información del documento de tu cliente y validarla.
5. Formulario de datos
Vía API lo encontrarás como DATA_ENRICHMENT_MANUAL.
Será necesario recabar información personal de los usuarios finales, la cual será distinta según el país.
6. Validación de datos
Vía API lo encontrarás como GOVERMENTAL_CHECK_DATA.
Verificaremos toda la información en las bases de datos gubernamentales para confirmar la precisión y la coincidencia con los datos que nos proporcionó en los pasos anteriores.
7. Validación de foto
Vía API lo encontrarás como GOVERMENTAL_CHECK_SELFIE.
Utilizaremos tecnología avanzada para comparar la foto que se tomó con bases de datos gubernamentales y otras fuentes para validar que no se trata de una imagen manipulada o falsa.
8. Validación de riesgo
Vía API lo encontrarás como EXCLUSION_CHECK.
Realizaremos un proceso de screening AML (prevención de lavado de activos y de la financiación del terrorismo) para confirmar que la persona no está en ninguna lista de riesgo (internacional o local) o en listas de personas expuestas políticamente.
Una vez que complete todo el proceso de validación de identidad, el nuevo usuario estará apto para que le asocies un nuevo producto, es decir, emitir una tarjeta o abrir una cuenta digital.