KYB
Conheça o processo de validação de identidade para empresas
O que é KYB?
KYB (Know Your Busemess) é um método para verificar a identidade de suas empresas clientes por meio de soluções tecnológicas. O objetivo é garantir que seja realmente a empresa fornecendo as informações, que os dados sejam verdadeiros e evitar atividades fraudulentas.
O que fazemos para validar uma sessão KYB?
Na Pomelo, levamos a segurança muito a sério, por isso realizamos um processo rigoroso para validar cada empresa que deseja usar seus serviços, bem como todos os seus sócios e representantes legais.
Utilizamos informações locais e internacionais e serviços de biometria para verificar todas as informações da empresa.
Para realizar essas verificações, solicitamos diferentes dados da empresa e informações pessoais de cada membro.
Com todas essas informações, realizamos validações automáticas em cada etapa para agilizar o fluxo e, finalmente, nossa equipe de especialistas realiza uma revisão manual detalhada para garantir a máxima precisão e confiabilidade. Esse processo geralmente leva cerca de 7 dias úteis, em média, para chegar a uma decisão final.
Métodos de integração
API
Descubra como integrar a validação de identidade de empresas em sua plataforma com total controle e flexibilidade por meio de nossas APIs para uma experiência personalizada.
Como é composta uma sessão KYC?
Cada sessão de validação para empresas é composta por 6 etapas:
1. Aceitação dos termos e condições
Vía API você encontrará como TERMS.
Seu cliente precisa aceitar nossos termos e condições para cumprir as regulamentações locais e as políticas de segurança.
2. Formulário de dados
Vía API você encontrará como DATA_ENRICHMENT_MANUAL.
É necessário coletar informações sobre a empresa para conhecer os beneficiários, diretores e representantes legais e garantir que ela cumpra os requisitos de registro, que variam de acordo com o país.
3. Validação da empresa
Vía API você encontrará como GOVERNMENTAL_CHECK_COMPANY.
Verificamos todas as informações nos bancos de dados governamentais para confirmar a precisão e correspondência com os dados fornecidos nas etapas anteriores.
4. Validação dos sócios
Vía API você encontrará como PARTNER_CHECK.
Verificamos se todos os proprietários e representantes legais necessários validaram individualmente sua identidade por meio do KYC.
5. Validação da documentação
Vía API você encontrará como DOCUMENT_CHECK.
Solicitamos diferentes documentos sobre a empresa para verificar se ela atende aos requisitos necessários e possui o número de usuários exigidos para validação.
6. Validação de risco
Vía API você encontrará como EXCLUSION_CHECK.
Realizamos um processo de triagem AML (prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo) para confirmar que a pessoa não está em nenhuma lista de risco (internacional ou local) ou em listas de pessoas politicamente expostas.
Após concluir todo o processo de validação de identidade, a nova empresa criada estará apta a associar novos produtos, como cartões ou contas digitais.