KYB
Conoce el proceso de validación de identidad para compañías.
¿Qué es KYB?
KYB (Know Your Business) es un método para verificar la identidad de tus clientes personas jurídicas, mediante soluciones tecnológicas. El objetivo es asegurarnos de que efectivamente sea la empresa quien está brindando la información, que los datos sean verdaderos y evitar actividades fraudulentas.
¿Qué hacemos para validar una sesión KYB?
En Pomelo, nos tomamos muy en serio tu seguridad, por eso realizamos un proceso riguroso para validar a cada compañía que quiera utilizar tus servicios y a todos sus socios y representantes legales.
Utilizamos bureaus de información locales e internacionales y servicios de biometría para corroborar toda la información de la empresa.
Para realizar estas verificaciones, solicitamos diferentes datos de la compañía e información personal de cada uno de los integrantes.
Con toda esa la información hacemos validaciones automáticas en cada etapa para agilizar el flujo y, finalmente, nuestro equipo de expertos realiza una revisión manual en detalle para garantizar la máxima precisión y confiabilidad. Este proceso suele tomar aproximadamente 7 días hábiles en promedio para llegar a una decisión final.
Métodos de integración
API
Descubre cómo integrar validación de identidad de compañías en tu plataforma con total control y flexibilidad a través de nuestras API para una experiencia personalizada.
¿Cómo se compone una sesión de KYB?
Cada sesión de validación para compañías esta compuesta por 6 steps, es decir, diferentes etapas de la sesión:
1. Aceptación de TyC
Vía API lo encontrarás como TERMS.
Tu cliente deberá aceptar nuestros términos y condiciones para cumplir con las regulaciones locales y las políticas de seguridad.
2. Formulario de datos
Vía API lo encontrarás como DATA_ENRICHMENT_MANUAL.
Será necesario recabar información sobre su compañía para conocer a los beneficiarios, directores y representantes legales, y asegurarnos de que cumple con los requisitos de registro, la cual será distinta según el país.
3. Validación de empresa
Vía API lo encontrarás como GOVERNMENTAL_CHECK_COMPANY.
Verificaremos toda la información en las bases de datos gubernamentales para confirmar la precisión y la coincidencia con los datos que nos proporcionaron en los pasos anteriores.
4. Validación de socios
Vía API lo encontrarás como PARTNER_CHECK.
Comprobaremos que todos los dueños y representantes legales necesarios hayan validado individualmente su identidad, a través de KYC.
5. Validación de documentación
Vía API lo encontrarás como DOCUMENT_CHECK.
Solicitaremos diferentes documentos sobre la empresa para verificar si cumplen con los requisitos necesarios y tienen la cantidad de usuarios requeridos para la validación.
6. Validación de riesgo
Vía API lo encontrarás como EXCLUSION_CHECK.
Realizaremos un proceso de screening AML (prevención de lavado de activos y de la financiación del terrorismo) para confirmar que la persona no está en ninguna lista de riesgo (internacional o local) o en listas de personas expuestas políticamente.
Una vez que complete todo el proceso de validación de identidad, la nueva compañía creada estará apta para asociarle nuevos productos, como tarjetas o cuentas digitales.