KYC
Conheça o processo de validação de identidade para pessoas físicas.
O que é KYC?
KYC (Know Your Customer) é um método para verificar a identidade de seus clientes por meio de soluções tecnológicas. O objetivo é confirmar os dados da pessoa, garantir que as informações estejam corretas e evitar qualquer atividade fraudulenta.
O que fazemos para validar uma sessão KYC?
No Pomelo, levamos a segurança muito a sério, por isso realizamos um processo rigoroso e detalhado para validar a identidade de cada pessoa que queira utilizar seus serviços.
Utilizamos bureaus de informações locais e internacionais e serviços de biometria para corroborar todas as informações. Para realizar essas verificações, além disso, solicitamos à pessoa seus dados pessoais, fotos de frente e verso de seu documento de identificação e uma selfie.
Com todas essas informações, fazemos validações automáticas em cada etapa para agilizar o fluxo e, por fim, nossa equipe de especialistas realiza uma revisão manual detalhada. Esse processo pode levar até 48 horas úteis.
Métodos de integração
Como é composta uma sessão KYC?
Cada sessão de validação para pessoas físicas é composta por 8 etapas, ou seja, diferentes estágios da sessão:
1. Aceitação dos termos e condições
Vía API você encontrará como TERMS.
Seu cliente deve aceitar nossos termos e condições para cumprir as regulamentações locais e políticas de segurança.
2. Prova de vida
Vía API você encontrará como LIVENESS.
Pediremos que ele tire uma foto em tempo real com a câmera de seu dispositivo e realize uma série de ações para confirmar que a pessoa na foto é realmente a pessoa que está tentando se registrar em sua plataforma.
3. Correspondência entre selfie e documento
Vía API você encontrará como MATCH_ID.
Compararemos a foto tirada na etapa anterior com a foto de seu documento para confirmar a identidade.
4. OCR
Vía API você encontrará como OCR.
Utilizaremos OCR, uma tecnologia de reconhecimento ótico de caracteres, para extrair as informações do documento de seu cliente e validá-las.
5. Formulário de dados
Vía API você encontrará como DATA_ENRICHMENT_MANUAL.
Será necessário coletar informações pessoais dos usuários finais, que serão diferentes para cada país.
6. Validação dos dados
Vía API você encontrará como GOVERMENTAL_CHECK_DATA.
Verificaremos todas as informações nas bases de dados governamentais para confirmar a precisão e a correspondência com os dados fornecidos nas etapas anteriores.
7. Validação da foto
Vía API você encontrará como GOVERMENTAL_CHECK_SELFIE.
Utilizaremos tecnologia avançada para comparar a foto tirada com as bases de dados governamentais e outras fontes para validar que não se trata de uma imagem manipulada ou falsa.
8. Validação de risco
Vía API você encontrará como EXCLUSION_CHECK.
Realizaremos um processo de screening AML (prevenção de lavagem de ativos e financiamento do terrorismo) para confirmar que a pessoa não está em nenhuma lista de risco (internacional ou local) ou em listas de pessoas expostas politicamente.
Após completar todo o processo de validação de identidade, o novo usuário estará apto para associar a ele um novo produto, ou seja, emitir um cartão ou abrir uma conta digital.