Screening de usuários
Saiba como funciona o screening para validar usuários e prevenir fraudes.
Escopo
Essa verificação se aplica aos seus clientes somente se você for um BIN sponsor e não utilizar nossa solução de Identity.
Introdução
O screening é a verificação em listas de sanções e risco para garantir que um usuário não esteja restrito antes de operar.
Funcionamento
O screening funciona da seguinte forma:
- Você cria o usuário na Pomelo.
- Quando tivermos os dados necessários para emitir o cartão, o screening é disparado automaticamente.
- Rejeitaremos as transações com
status_detail = RESTRICTED_USEReextra_detail = UserScreeningNotCompletedaté que o status do screening sejavalidated.
Status do Screening
| Status | Descrição | O que acontece em uma tentativa de autorização? |
|---|---|---|
pending | O screening ainda não foi iniciado ou faltam dados. | Rejeição com motivo RESTRICTED_USER e extra_detail UserScreeningNotCompleted |
in_progress | Possível correspondência com listas de risco. O caso é encaminhado para revisão manual pela nossa equipe de compliance. | Rejeição com motivo RESTRICTED_USER e extra_detail UserScreeningNotCompleted |
validated | Nenhuma correspondência com listas de risco ou confirmamos que se tratava de um falso positivo. | Verificação aprovada |
not_validated | Confirmamos uma correspondência com listas restritivas e bloqueamos o seu cliente. | Rejeição com motivo RESTRICTED_USER e extra_detail UserScreeningNotCompleted |
Consultar o status [Em breve]
Em breve, será possível consultar o status do screening do usuário usando nossos endpoints de busca de usuários.