Screening de usuarios
Conoce cómo funciona el screening para validar usuarios y prevenir fraude.
Alcance
Esta verificación aplica a tus clientes únicamente si eres BIN sponsor y no usas nuestra solución de Identity.
Introducción
El screening es la verificación contra listas de sanciones y riesgo para asegurar que un usuario no se encuentre restringido antes de operar.
Funcionamiento
El screening funciona de esta manera:
- Creas el usuario en Pomelo.
- Cuando tengamos los datos necesarios para emitir la tarjeta, disparamos el screening automáticamente.
- Rechazaremos las transacciones con el status_detail =
REJECTED_FRAUDy extra_detail =UserScreeningNotCompletedhasta que el estado del screening seavalidated.
Estados del Screening
| Estado | Descripción | ¿Qué sucede frente a un intento de autorización? |
|---|---|---|
pending | Todavía no inició el screening o faltan datos. | Rechazo con motivo REJECTED_FRAUD y extra_detail UserScreeningNotCompleted |
in_progress | Posible coincidencia con las listas de riesgo. El caso pasa a revisión manual por nuestro equipo de compliance. | Rechazo con motivo REJECTED_FRAUD y extra_detail UserScreeningNotCompleted |
validated | No hay coincidencia con las listas de riesgo o confirmamos que se trataba de un falso positivo. | Verificación aprobada |
not_validated | Confirmamos una coincidencia con listas restrictivas y bloqueamos a tu cliente. | Rechazo con motivo REJECTED_FRAUD y extra_detail UserScreeningNotCompleted |
Consultar el estado
Podrás consultar el estado del screening del usuario usando nuestros endpoints de búsqueda de usuarios.